إن اختيار الوسيط / التاجر المستقل المناسب لك ليس بالأمر السهل. إليك ما تحتاج إلى معرفته لمساعدتك في اتخاذ القرار المناسب.
بالنسبة للمستشارين الماليين ، يعد اختيار الوسيط / التاجر المستقل المناسب للانتساب أحد أهم القرارات التي يمكنهم اتخاذها لصالح أعمالهم. في حين أن الوسيط / التاجر المناسب يمكن أن يوفر دعمًا فعالًا لعملك ويؤدي إلى نجاح أكبر ، يمكن للشركة الخاطئة أن تعرقل جهودك بالفعل. يتطلب ضمان أن يصبح الوسيط / التاجر المستقبلي شريكك وأن يكون الشريك المناسب لك تحليلاً داخليًا لعملك وأبحاث سوقية شاملة. الوسيط / التاجر الأنسب هو الشخص الذي لا يوفر فقط مستويات الخدمة والتعويض التي تحتاجها ، ولكنه يفعل ذلك أيضًا ضمن ثقافة ثابتة تنسجم جيدًا مع شخصيتك ومهمة عملك المالي.
لتحديد الوسيط / التاجر الأفضل لعملك ، يوصى بتقييم الوسيط / التجار بناءً على معايير محددة مسبقًا. من أجل اتخاذ قرار سليم ، سوف تحتاج إلى إلقاء نظرة فاحصة على التفاصيل. ستحتاج إلى إلقاء نظرة على المواد التسويقية ، والتحدث إلى المستشارين الماليين للشركة التي تفكر فيها ، وحتى زيارة المقر الرئيسي للوسيط / التاجر. إذا كان ذلك ممكنًا ، فقد تفكر في التحدث إلى شركة المقاصة أو حتى بعض المستشارين الماليين للحصول على منظور كامل. أثناء قيامك بتقييم كل وسيط / تاجر ، سوف تحتاج إلى مراعاة ما يلي:
ثقافة الشركة. أولاً ، وربما قبل كل شيء ، قم بإجراء مناقشة مع العديد من الأفراد المرتبطين بالوسيط / التاجر لتحديد ما إذا كانوا مناسبين لك ولعملك. وهذا يشمل النظر في رؤية وسمعة إدارة الوسيط / التاجر ، والخبرة والخلفية لموظفي الدعم وأهداف وغايات المستشارين الآخرين في الشركة. ضع في اعتبارك حجم الشركة وطريقة عملها لتحديد ما إذا كنت ستصبح مجرد رقم آخر أو شريك تجاري حسن النية. أخيرًا ، ألق نظرة على الشركة ككل. هل هدفهم الرئيسي هو دعم عملك ، أو العمل من أجل نجاحهم؟
امتثال. يمكن القول إن الخدمة الأساسية التي يقدمها الوسيط / التاجر هي الامتثال. في بيئة تتغير فيها متطلبات الامتثال بشكل متكرر ، يحتاج المستشارون الماليون إلى مساعدة خبراء لمساعدتهم على البقاء في المسار الصحيح. للتأكد من أن الوسيط / الوكيل الخاص بك سيقدم الدعم الذي تحتاجه ، اسأل عن خبرة فريق الامتثال وتدريبه واستجابته.
شركة المقاصة. ابحث عن وسيط / تاجر تدعمه شركة مقاصة كبيرة تتمتع بسمعة ممتازة في تقديم خدمة قوية. ابحث في الشركة للتأكد من أنه اسم موثوق به في الصناعة ولديه الموارد اللازمة لتقديم خدمة دعم من الدرجة الأولى.
المرونة. يختار معظم الاستشاريين وسيطًا / تاجرًا مستقلاً لتحقيق مستوى أعلى من الاستقلالية لأعمالهم. يمكنك الاتصال بممثلي الوسيط / التاجر الذي تفكر فيه لمعرفة ما إذا كانوا يسمحون بالمرونة التي تمنح الاستشاريين مستوى مفيدًا من الاستقلالية. ألق نظرة فاحصة على الوسيط / التاجر لتحديد ما إذا كانوا يقدمون الخدمة سريعة الاستجابة والاهتمام الشخصي والمرونة التي تسمح للمستشارين ببناء علامتهم التجارية الخاصة.
اختيار المنتج. في حين أنه ليس من الضروري أن يقدم الوسيط / التاجر المستقبلي قائمة شاملة بوسائل الاستثمار ، فمن المهم أن تكون المنتجات التي تقدمها حاليًا لعملائك (أو تخطط لعرضها في المستقبل) متاحة لك. بالإضافة إلى ذلك ، قم بفحص خط إنتاج الشركة للتأكد من أنه لن يؤثر على استقلاليتك. إذا كانت هناك حوافز لبيع منتجات مسجلة الملكية ، فقد ترغب في البحث في مكان آخر.
عروض التكنولوجيا. اسأل عن التطبيقات الفنية التي يقدمها الوسيط / التاجر. يجب ألا تفكر فقط في ما يتم تقديمه ، ولكن أيضًا في مدى سرعة تكيف الشركة مع التقنيات الجديدة لتلبية احتياجات السوق. تعرف أيضًا على دعم المنتج المقدم وما إذا كان هناك متخصصون في المنتج يلجأون إليه عند الحاجة.
جدول العوائد. من المهم مراجعة جدول العوائد لجميع المنتجات الاستثمارية المعروضة ، لكنه قد لا يوضح الصورة كاملة. عند التفكير في أن الوسيط / التاجر يقدم أعلى مستويات الدفع ، اسأل نفسك عما قد تضحي به من خلال الشراكة معهم ، وما إذا كان الأمر يستحق ذلك في ضوء وضع عملك. انظر أيضًا إلى "تكاليفها القياسية" ، مثل رسوم التذكرة وأي "تكاليف خفية" أخرى لتقييم إمكانية التعويض الحقيقي.
دعم المكتب الخلفي. ابحث في أنواع الدعم المختلفة التي يقدمها الوسيط / التاجر وافحص كيفية تقديمه. ضع في اعتبارك وصولك إلى مختلف أقسام الوسيط / التاجر وسهولة التعامل معه